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Planejamento Financeiro Fiduciário*


*Do latim Fiducia, que significa confiança.

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A FIDUC

A FIDUC Planejamento Financeiro desenvolve e entrega por meio de sua rede de Sócios espalhados por todo o Brasil, planejamentos de vida de forma pessoal, de acordo com as características individuais e familiares de cada cliente.

Trabalhamos no modelo fiduciário, ou seja, nossa lealdade é exclusiva para o cliente. Só somos remunerados pelo cliente, sem que recebamos rebates, comissões, prêmios por metas ou corretagens, que afastam o necessário alinhamento de interesses na relação cliente-planejador financeiro.

Assim, o cliente tem seu planejador financeiro local dedicado, que o entende e conhece seus objetivos, de maneira a criar as estratégias necessárias para atingi-los, acompanhando o avanço e ajustando conforme as necessidades surgirem.

Além disso, a FIDUC conta com uma equipe central, baseada em São Paulo, que tem como um de seus braços uma gestora de recursos registrada na CVM, a FIDUC Gestão Fiduciária e Comitês de Investimento, que varrem o mercado em busca das melhores soluções e estratégias para a alocação dos recursos, com vistas aos planos desenvolvidos pelos Sócios em conjunto com os clientes.

Na Mídia

Modelo fiduciário

Nunca se falou tanto de investimentos no Brasil. Na mídia e no mercado, proliferam especialistas que, diante do cenário de instabilidade econômica enfrentado pelo País, encontram cidadãos ávidos por dicas para ganhar dinheiro via bolsa de valores, Tesouro Direto,...

Folha de São Paulo & FIDUC

Matéria da Folha de São Paulo aqui! A matéria da Folha de SP acima trata sobre como são reais os riscos de uma família, mesmo muito abastada, ver seu dinheiro ser corroído ou mesmo acabar, como ilustra bem o caso do playboy Jorginho Guinle, que estimou que morreria...

Time

Pedro Guimarães

Pedro Guimarães

Sócio-fundador e CEO

pedro@fiduc.com.br
Sobre o Pedro

Sempre fui empreendedor, gosto de pessoas e de me relacionar com elas. Sou formado pela PUC-Rio e cursei OPM em Harvard.  Logo que me formei, fui convidado a ajudar a estruturar a Conspiração Filmes, no Rio de Janeiro, onde comecei como prestador de serviços e terminei como sócio e presidente.  No total, foram 11 anos na produtora, onde estive à frente da produção executiva de vários filmes, entre eles ‘ 2 Filhos de Francisco’.

Na sequência, junto com Paulo Veras (co-fundador da 99 Táxis), criei o ‘Imperdivel.com.br’, um site de compras coletivas, que teve um crescimento significativo em seis meses, com mais de 100 funcionários e presença em 30 cidades.

Há alguns anos, lendo um artigo no Financial Times, soube de uma empresa que levou o modelo fiduciário para o varejo britânico e me interessei. Tive o privilégio de conhecer os fundadores da Saint James Place e, com eles, estudar o modelo de negócio e as possibilidades de replicá-lo no Brasil. Após muitas conversas, um dos executivos que criaram o modelo da SJP, Alan Simmons, se juntou a mim nesse sonho e assim demos o primeiro grande impulso para o nascimento da FIDUC.

Hoje, sou um empreendedor no mercado financeiro com um modelo de negócio para profissionais do mercado financeiros que querem monetizar sua rede de contatos e para clientes que querem o melhor serviço de gestão patrimonial, a FIDUC.  É um ótimo desafio!

Camila Requena

Camila Requena

Sócia-fundadora e General Counsel

camila@fiduc.com.br
Sobre a Camila
Gosto de desafios e ao longo da minha carreira pude participar das mais complexas operações societárias, de mercado de capitais e securitização, além de vivenciar o mundo jurídico sob a perspectiva do advogado in-house. Neste período, cursei um MBA em mercado de capitais na FIPECAFI como forma de complementar a formação de advogada com a visão de negócios.
 
Além disso, fiz um mestrado na Universidade de Stanford, oportunidade em que tive contato com pessoas que me fizeram ver na prática as relações entre o mundo de negócios, tecnologia e os limites legais.
 
Depois de passar alguns anos atuando no Mattos Filho Advogados e em empresas como Amanco Holding e Votorantim S.A., criei coragem para empreender e fui apresentada ao Pedro Guimarães, que trazia consigo a ideia de criar no Brasil uma gestora que aplica o modelo fiduciário para o varejo.
 
Hoje sou responsável pelo time que oferece aos Associados da FIDUC o aconselhamento sobre questões legais relacionadas à gestão patrimonial dos nossos clientes.

 

Alan Simmons

Alan Simmons

Strategic Adviser

alan@fiduc.com.br
Sobre o Alan

Gosto de dizer que amo o que faço e faço o que eu amo. Do lado profissional, me considero um homem de sorte por ter crescido junto com as empresas que trabalhei. E, no lado pessoal, consegui unir duas paixões: a filantropia e o ciclismo. Realizo, de tempos em tempos, um tour de bike pela Inglaterra para angariar fundos para a Long Field, instituição na qual sou apoiador e diretor executivo.

Minha primeira experiência em serviços financeiros foi na Allied Dunbar, a seguradora que mais cresceu no Reino Unido no final dos anos 70 e 80. Em 1993, surgiu a oportunidade de me juntar ao J Rothschild Assurance que, depois, passou a se chamar St. James Place Wealth Management, como hoje é conhecida.

Liderada por Sir Mark Weinberg e Mike Wilson, dois dos principais nomes no segmento de consultoria de negócios para varejo, o que me atraiu na SJP foi a oportunidade de trabalhar em uma empresa que prometia ‘fazer diferente’. Mais ainda, uma empresa cujos objetivos vinham ao encontro com meus próprios valores, pois tinha como meta principal desenvolver um relacionamento de longo prazo com os clientes. Fazia isso com a ajuda de assessores experientes e bem-sucedidos que ofereciam as melhores opções em produtos e serviços para que o cliente pudesse transformar seu dinheiro em um bom investimento.

Inicialmente, como parte de um time de duas pessoas, eu era o responsável pelo treinamento e desenvolvimento desses consultores à medida que eles se juntavam ao negócio. Olhando para trás, posso dizer que me considero um homem de sorte por ter passado 23 anos da minha vida participando, desde o início, do crescimento de um negócio que hoje é avaliado em mais de £5 bilhões e que gerencia mais de £80 bilhões de investimentos de clientes.

Felipe Rabah

Felipe Rabah

Head Associados e Novos Negócios

felipe@fiduc.com.br
Sobre o Felipe

Felipe Rabah é o Head de Associados e Novos Negócios da FIDUC. Sua sólida experiência comercial e em gestão de equipes estratégicas foi adquirida em uma das maiores Corretoras de Valores do país e em projetos de estruturação e turnaround de empresas do Mercado Financeiro.

Foi também responsável pela mesa de Mercado Financeiro de uma das maiores Consultorias de Recrutamento Estratégico do mundo. Seu foco é atrair novos Associados e gerar oportunidades de negócios para o grupo.

Graduado em Administração de Empresas pelo IBMEC, com especialização em Corporate Finance pelo NYIF. Possui os diplomas de Cambridge e de Michigan Proficiency in English e as certificações CPA-20 e CEA da Anbima. Fluente em Inglês e Espanhol.

Valter Police

Valter Police

Coordenador da Academia FIDUC

valter@fiduc.com.br
Sobre o Valter

Como Head da Academia FIDUC meu papel é o de fornecer os meios para que nossos Sócios entreguem serviços cada vez melhores de Planejamento Financeiro a seus clientes e que estes, assim, fiquem mais próximos de seus objetivos de vida.

Para isso, utilizo minha experiência de mais de 10 anos como Planejador Financeiro Pessoal certificado CFP®, período no qual ajudei milhares de pessoas a se relacionarem de forma mais saudável com seu dinheiro.

Marina Queiroz

Marina Queiroz

COO

marina@fiduc.com.br
Sobre a Marina
Logo no início da minha carreira no mercado financeiro tive oportunidade de participar da criação de produtos e desenvolvimento de novas tecnologias. Descobri que minha motivação estava em estruturar operações, contribuindo em equipes multidisciplinares para implementar projetos.
Em 2007 passei a integrar o time de Operações de Crédito do BTG Pactual (na época ainda UBS), que se preparava para uma significativa expansão de carteira. Atuei em iniciativas pioneiras no banco, como securitização de recebíveis imobiliários e operações de crédito no mercado internacional. Em 2013 fui convidada a participar da implementação da operação de commodities do grupo, uma iniciativa global que contemplava também a comercialização de produtos físicos. Este ambicioso projeto me proporcionou experiência internacional e o desafio de criar uma startup inserida em uma companhia de quase 30 anos de existência.
Tendo me dedicado à carreira desde a formatura no curso de Economia da UERJ, atuando por 12 anos em bancos de investimento, decidi buscar novos conhecimentos que complementassem minha experiência prática. Optei pelo “Diploma in Organisational Leadership”, da Universidade de Oxford, no Reino Unido. Durante o curso, tive a oportunidade de conhecer mais sobre temas como “times de alta performance” e “cultura organizacional”, além de aprender com professores e colegas de nacionalidades e experiências diversas.
Conheci a FIDUC no momento em que me preparava para voltar ao mercado e imediatamente me interessei pelo modelo de negócio proposto e pela oportunidade de contribuir para a excelência operacional da companhia.
Alessandro Cangianelli

Alessandro Cangianelli

Compliance/Risco

alessandro@fiduc.com.br
Sobre o Alessandro

Com mais de 25 anos de experiência na área de mercado de capitais e financeiro em empresas líderes de mercado, atuando em Family Office, Corretora, Asset e Banco. Sólidos conhecimentos em operações de Bmf&Bovespa, Cetip, Selic e Fundos.

Atuou na gestão do back office da Itaú Corretora e também como back office na M. Safra & Co. MBA na FGV em Gestão de Negócios, especialista na ICVM 558 certificado pela FGV, graduado na Universidade Anhembi Morumbi em Administração de Bancos e Finanças, também com certificação em Yellow Belt – Six Sigma e PQO Bmf&Bovespa.

Antonio Luiz Mendes de Almeida

Antonio Luiz Mendes de Almeida

Academia FIDUC

antonio@fiduc.com.br
Sobre o Antônio

Sou apaixonado por desenvolver pessoas e impulsionar carreiras. Me formei em Administração e Análise de Sistemas e depois fiz MBA em Marketing e mestrado em Administração.

Ao longo da minha carreira, trabalhei como consultor da Accenture em diversas empresas no setor de varejo, como Carrefour, Lojas Americanas, Gillete e também atuei fortemente na área de educação em diferentes empreendimentos, como uma franquia norte-americana de treinamento, a Dale Carnegie, onde desenvolvi cursos de liderança, gestão de mudança e já treinei mais de 5 mil pessoas em 15 anos de atuação.

Entro para o time FIDUC motivado e determinado a desenvolver empreendedores financeiros e ajuda-los a superar os desafios e encontrar boas oportunidades no Brasil.

Sócio e Cliente

Faça o que você sabe fazer de melhor, nós cuidamos do resto.

Tenha um modelo de negócios estabelecendo uma relação fiduciária com seus clientes.

O que é ser um Sócio?

Ser um Sócio da FIDUC significa possuir um modelo completo de negócios em planejamento financeiro, que permite obter alinhamento de interesses com os clientes, além de remuneração recorrente e justa, porque acreditamos que a melhor forma de aconselhar alguém sobre seu patrimônio é tendo um laço de confiança, além de conhecer o perfil e o momento de vida do investidor.

Também significa transformar aquele conselho patrimonial e financeiro que você oferece para um amigo ou para alguém da família em uma atividade rentável, porque, em geral, as pessoas têm pouco conhecimento sobre as melhores soluções patrimoniais e formas de investimento, mas sempre buscam um porto seguro para consultar no momento de decisão.

Se você é um profissional experiente do mercado financeiro e possui a confiança de sua rede de contatos, mas ainda não encontrou o modelo ideal de negócios para uma parte importante dessa rede, a FIDUC pode ser a solução.

Ao ser um Sócio, você é remunerado a partir do capital investido pelos seus clientes. Tudo está baseado no modelo de gestão fiduciária de recursos, já utilizada globalmente para administrar grandes fortunas e que a FIDUC traz para o Brasil em larga escala.

Para isso oferecemos um modelo de negócio, uma solução fiscal e regulatória, treinamento, mentoria e suporte de um time de advogados próprios e do Comitê de Investimentos.

Faça o que você sabe fazer de melhor, nós cuidamos do seu patrimônio para você!

O que é ser um cliente?

Na FIDUC, nosso cliente quer cuidar de todo seu patrimônio, mas não tem tempo ou conhecimento para encontrar os melhores investimentos, nem pensar nas melhores soluções patrimoniais para o seu perfil e momento de vida.

Para isso, utilizamos um modelo fiduciário de gestão patrimonial baseado na empresa inglesa Saint James’ s Place, que atualmente gerencia mais de £90 bilhões de investimentos.

Quando pensamos em investir, sempre buscamos o aconselhamento de alguém em quem confiamos. Essa é a proposta da FIDUC: treinamos e capacitamos nossos Sócios para que você possa confiar que a gestão do seu patrimônio será feita de forma absolutamente transparente e eficaz.

Por isso, na FIDUC, oferecemos uma consultoria financeira completa por meio de dos nossos Sócios, que são profissionais experientes do mercado financeiro.

Quero ser um Sócio

Se você é um profissional do mercado financeiro e deseja uma solução completa, oferecemos um modelo de negócio, uma solução fiscal e regulatória, treinamento, mentoria, suporte de um time de advogados próprios e do Comitê de Investimentos. Com isso, você terá a relação fiduciária como um novo paradigma de planejamento financeiro com seu cliente.

                                                                                                                         

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Quero ser um Cliente

Se você deseja cuidar do seu patrimônio com total transparência e certeza de que terá à disposição os melhores investimentos, a FIDUC pode te ajudar. Nossos Sócios são profissionais experientes do mercado que oferecem aos seus clientes o modelo Fiduciário como um novo paradigma de investimento para o seu patrimônio. Na FIDUC não temos robôs, todo nosso planejamento financeiro é desenvolvido por profissionais treinados e preparados para lhe oferecer o melhor e mais completo serviço de gestão patrimonial.

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Perguntas

1. Por que montar a FIDUC?
O modelo fiduciário para planejamento financeiro, no qual apenas o cliente paga pelos serviços, sem rebates, corretagens ou comissões pagas por fornecedores, possui um alinhamento de interesses entre os profissionais e seus clientes, que traz, efetivamente, melhores resultados no longo prazo.

No Brasil esse modelo só estava disponível para clientes com altíssima capacidade de investimento, por meio de Multi Family Offices ou por meio de planejadores financeiros, mas neste caso com muitas restrições quanto à entrega de soluções de investimento. Para todo o restante dos investidores, apenas o modelo transacional é oferecido, seja por meio de bancos, seja de corretoras.

Com o objetivo de oferecer aos profissionais do setor financeiro um modelo de negócios, que permita entregar serviços de planejamento financeiro à esse nicho de mercado por meio do modelo fiduciário, surge a FIDUC.

2. Como funciona a FIDUC?
Escolhemos montar uma rede de Sócios em todo o Brasil, que entregam com exclusividade todos os nossos serviços pessoalmente para seus clientes.

Estes Sócios são profissionais experientes do mercado financeiro, foram treinados na Academia FIDUC e são sócios de nossa Partnership, FIDUC Planejamento Financeiro.

3. O que é a FIDUC?
Somos uma empresa que utiliza o modelo fiduciário de gestão patrimonial, associado à tecnologia e educação para entregar serviços de planejamento financeiro.

Nos inspiramos na Saint James’ Place, uma empresa inglesa, listada em bolsa, que tem mais de £90 bilhões de investimentos sob gestão atualmente.

4. Quando surgiu a ideia de montar uma empresa nesta área?
A FIDUC nasceu do desafio de trazer serviços financeiros fiduciários em larga escala para o Brasil. Em 2013 nosso fundador e CEO, Pedro Guimarães, leu um artigo no Financial Times sobre uma empresa inglesa, a Saint James’ Place, que já fazia isso com enorme sucesso.

A partir de então ele fez várias reuniões na SJP em Londres, atraiu um ex-executivo da empresa britânica para o projeto no Brasil e, finalmente, em 2017 nasceu a FIDUC.

5. Qual a diferença para uma outra gestora de investimentos?
Nós somos gente, não somos robôs. Além de oferecer serviços de gestão patrimonial fiduciário, nossos Sócios atendem pessoalmente os clientes, conjuntamente criando, monitorando e ajustando um plano financeiro, de acordo com as características individuais e familiares dos clientes.

Nosso papel é criar e manter um relacionamento de confiança com os clientes, auxiliando-os a atingir seus objetivos de vida. Não somos somente distribuidores de investimentos, somos planejadores financeiros e cuidamos da gestão holística de patrimônio de longo prazo de nossos clientes

6. Quem pode se associar à FIDUC?
Planejadores e Consultores Financeiros, profissionais das áreas de Wealth Management/Family Office, Assessores de Investimentos/Agentes Autônomos e Executivos Financeiros Corporativos.

7. Quais as vantagens para o Sócio?
Oferecemos um modelo de negócio, uma solução fiscal e regulatória, treinamento, mentoria e suporte de um time de advogados próprios e do Comitê de Investimentos para que ele possa aconselhar seus clientes sobre como escolher os melhores investimentos.

Queremos que os nossos Sócios tenham uma relação próxima e de confiança com seus clientes. Por isso, temos uma equipe dedicada a auxiliá-los a tomarem a melhor decisão para cada um de seus clientes, a qualquer momento.

8. Existe custo para ser um Sócio da FIDUC?
Não há assinatura do serviço, não pagam pelos cursos da Academia FIDUC, nem pela mentoria, não pagam nada pelas recomendações do Comitê de Investimentos e nada também pela consultoria jurídica do time da FIDUC.

Nosso modelo de negócio não contempla cobranças para os Sócios.

9. O que preciso fazer para me tornar um cliente?
Entre em contato conosco e nós o encaminharemos à um Sócio que marcará uma conversa com você.

10. A qual tipo de investimentos os clientes têm acesso?
A FIDUC não tem produtos próprios porque não faz a gestão de ativos finais, mas a alocação em gestores especializados.

Os veículos (divididos por classes de ativos, como renda fixa, multimercado, renda variável, previdência, etc.) e os gestores estão em constante avaliação pelo comitê de investimentos, que faz as melhores escolhas possíveis, em total alinhamento de interesses com os clientes.

11. Qual o modelo de negócios da FIDUC?
Pelos serviços de planejamento financeiro e alocação patrimonial, incluindo seu contínuo acompanhamento, o cliente paga uma taxa de administração sobre os recursos que investe com a empresa.

Não há nenhuma outra fonte de receita porque todos os rebates dos fundos ou gestores para a FIDUC são devolvidos para o cliente.

Fale conosco, a gente te liga!

Rua Prof. Atílio Innocenti, 165 – 3º andar
São Paulo – SP – CEP: 04538-000

(11) 4118 2310

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Nossos Veículos

FIDUC RENDA FIXA

(CNPJ Nº 22.150.600/0001-79)

FIDUC MULTIMERCADO

(CNPJ Nº 24.413.868/0001-81)

FIDUC ICATU PREVIDÊNCIA

(CNPJ Nº 29.045.335/0001-08)

FIDUC RENDA VARIÁVEL

(CNPJ Nº 22.150.587/0001-58)

ADMINISTRADOR FIDUCIÁRIO / SAC

A FIDUC realiza, nos termos da ICVM 558/15, a distribuição própria dos fundos de investimento sob sua gestão. Ao investidor é recomendada a leitura cuidadosa do prospecto e do regulamento dos fundos de investimento ao aplicar seus recursos. Todas as informações sobre os fundos, bem como, regulamento, formulário de informações complementares e lâmina, podem ser obtidas no Administrador Fiduciário dos fundos sob nossa gestão localizado no website https://bemdtvm.bradesco/html/bemdtvm/index.shtm. Fundos de investimento não contam com a garantia do administrador, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do fundo garantidor de créditos – FGC. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. Nos termos da regulamentação da ANBIMA, para avaliação da performance dos fundos de investimento, é recomendável uma análise de períodos de, no mínimo, 12 (doze) meses. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Não obstante a diligência do gestor em selecionar as melhores opções de investimento, as carteiras dos fundos estão, por sua própria natureza, sujeitas as flutuações de preços/cotações de seus ativos, além de riscos de crédito e liquidez, o que pode acarretar perda patrimonial dos fundos. Os fundos de ações com renda variável podem estar expostos a significativa concentração em ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Os fundos utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento; tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas, podendo inclusive acarretar perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais para cobrir o prejuízo dos fundos. O GESTOR DESTES FUNDOS ADOTA POLÍTICA DE EXERCÍCIO DE DIREITO DE VOTO EM ASSEMBLEIAS, QUE DISCIPLINA OS PRINCÍPIOS GERAIS, O PROCESSO DECISÓRIO E QUAIS SÃO AS MATÉRIAS RELEVANTES OBRIGATÓRIAS PARA O EXERCÍCIO DO DIREITO DE VOTO. TAL POLÍTICA ORIENTA AS DECISÕES DO GESTOR EM ASSEMBLEIAS DE DETENTORES DE ATIVOS QUE CONFIRAM AOS SEUS TITULARES O DIREITO DE VOTO.