Fiduc quer ser a 'Natura dos investimentos' no Brasil

A FIDUC, empresa de planejamento financeiro e gestão de patrimônio, avança algumas casas na intenção de replicar o modelo da St. James’s Place Wealth Management (SJP), empresa de Londres, no Brasil.

A FIDUC

A FIDUC Planejamento Financeiro desenvolve e entrega por meio de sua rede de Sócios espalhados por todo o Brasil, planejamentos de vida de forma pessoal, de acordo com as características individuais e familiares de cada Cliente.

Trabalhamos no modelo fiduciário, ou seja, nossa lealdade é exclusiva para o Cliente. Só somos remunerados pelo cliente, sem que recebamos rebates, comissões, prêmios por metas ou corretagens, que afastam o necessário alinhamento de interesses na relação cliente-planejador financeiro.

Assim, o cliente tem seu planejador financeiro local dedicado, que o entende e conhece seus objetivos, de maneira a criar as estratégias necessárias para atingi-los, acompanhando o avanço e ajustando conforme as necessidades surgirem.

Além disso, a FIDUC conta com uma equipe central, baseada em São Paulo, que tem como um de seus braços uma gestora de recursos registrada na CVM, a FIDUC Gestão Fiduciária e Comitês de Investimento, que varrem o mercado em busca das melhores soluções e estratégias para a alocação dos recursos, com vistas aos planos desenvolvidos pelos Sócios em conjunto com os Clientes.

Time

Pedro Guimarães

Pedro Guimarães

Sócio-fundador e CEO

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Sobre o Pedro

Sempre fui empreendedor, gosto de pessoas e de me relacionar com elas. Sou formado pela PUC-Rio e cursei OPM em Harvard.  Logo que me formei, fui convidado a ajudar a estruturar a Conspiração Filmes, no Rio de Janeiro, onde comecei como prestador de serviços e terminei como sócio e presidente.  No total, foram 11 anos na produtora, onde estive à frente da produção executiva de vários filmes, entre eles ‘ 2 Filhos de Francisco’.

Na sequência, junto com Paulo Veras (co-fundador da 99 Táxis), criei o ‘Imperdivel.com.br’, um site de compras coletivas, que teve um crescimento significativo em seis meses, com mais de 100 funcionários e presença em 30 cidades.

Há alguns anos, lendo um artigo no Financial Times, soube de uma empresa que levou o modelo fiduciário para o varejo britânico e me interessei. Tive o privilégio de conhecer os fundadores da Saint James Place e, com eles, estudar o modelo de negócio e as possibilidades de replicá-lo no Brasil. Após muitas conversas, um dos executivos que criaram o modelo da SJP, Alan Simmons, se juntou a mim nesse sonho e assim demos o primeiro grande impulso para o nascimento da FIDUC.

Hoje, sou um empreendedor no mercado financeiro com um modelo de negócio para profissionais do mercado financeiros que querem monetizar sua rede de contatos e para clientes que querem o melhor serviço de gestão patrimonial, a FIDUC.  É um ótimo desafio!

Camila Requena

Camila Requena

Sócia-fundadora e General Counsel

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Sobre a Camila
Gosto de desafios e ao longo da minha carreira pude participar das mais complexas operações societárias, de mercado de capitais e securitização, além de vivenciar o mundo jurídico sob a perspectiva do advogado in-house. Neste período, cursei um MBA em mercado de capitais na FIPECAFI como forma de complementar a formação de advogada com a visão de negócios.
 
Além disso, fiz um mestrado na Universidade de Stanford, oportunidade em que tive contato com pessoas que me fizeram ver na prática as relações entre o mundo de negócios, tecnologia e os limites legais.
 
Depois de passar alguns anos atuando no Mattos Filho Advogados e em empresas como Amanco Holding e Votorantim S.A., criei coragem para empreender e fui apresentada ao Pedro Guimarães, que trazia consigo a ideia de criar no Brasil uma gestora que aplica o modelo fiduciário para o varejo.
 
Hoje sou responsável pelo time que oferece aos Associados da FIDUC o aconselhamento sobre questões legais relacionadas à gestão patrimonial dos nossos clientes.
Alan Simmons

Alan Simmons

Strategic Adviser

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Sobre o Alan

Gosto de dizer que amo o que faço e faço o que eu amo. Do lado profissional, me considero um homem de sorte por ter crescido junto com as empresas que trabalhei. E, no lado pessoal, consegui unir duas paixões: a filantropia e o ciclismo. Realizo, de tempos em tempos, um tour de bike pela Inglaterra para angariar fundos para a Long Field, instituição na qual sou apoiador e diretor executivo.

Minha primeira experiência em serviços financeiros foi na Allied Dunbar, a seguradora que mais cresceu no Reino Unido no final dos anos 70 e 80. Em 1993, surgiu a oportunidade de me juntar ao J Rothschild Assurance que, depois, passou a se chamar St. James Place Wealth Management, como hoje é conhecida.

Liderada por Sir Mark Weinberg e Mike Wilson, dois dos principais nomes no segmento de consultoria de negócios para varejo, o que me atraiu na SJP foi a oportunidade de trabalhar em uma empresa que prometia ‘fazer diferente’. Mais ainda, uma empresa cujos objetivos vinham ao encontro com meus próprios valores, pois tinha como meta principal desenvolver um relacionamento de longo prazo com os clientes. Fazia isso com a ajuda de assessores experientes e bem-sucedidos que ofereciam as melhores opções em produtos e serviços para que o cliente pudesse transformar seu dinheiro em um bom investimento.

Inicialmente, como parte de um time de duas pessoas, eu era o responsável pelo treinamento e desenvolvimento desses consultores à medida que eles se juntavam ao negócio. Olhando para trás, posso dizer que me considero um homem de sorte por ter passado 23 anos da minha vida participando, desde o início, do crescimento de um negócio que hoje é avaliado em mais de £5 bilhões e que gerencia mais de £80 bilhões de investimentos de clientes.

Valter Police

Valter Police

Coordenador da Academia FIDUC

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Sobre o Valter

Como Head da Academia FIDUC meu papel é o de fornecer os meios para que nossos Sócios entreguem serviços cada vez melhores de Planejamento Financeiro a seus clientes e que estes, assim, fiquem mais próximos de seus objetivos de vida.

Para isso, utilizo minha experiência de mais de 10 anos como Planejador Financeiro Pessoal certificado CFP®, período no qual ajudei milhares de pessoas a se relacionarem de forma mais saudável com seu dinheiro.

Felipe Rabah

Felipe Rabah

Head Associados e Novos Negócios

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Sobre o Felipe

Felipe Rabah é o Head de Associados e Novos Negócios da FIDUC. Sua sólida experiência comercial e em gestão de equipes estratégicas foi adquirida em uma das maiores Corretoras de Valores do país e em projetos de estruturação e turnaround de empresas do Mercado Financeiro.

Foi também responsável pela mesa de Mercado Financeiro de uma das maiores Consultorias de Recrutamento Estratégico do mundo. Seu foco é atrair novos Associados e gerar oportunidades de negócios para o grupo.

Graduado em Administração de Empresas pelo IBMEC, com especialização em Corporate Finance pelo NYIF. Possui os diplomas de Cambridge e de Michigan Proficiency in English e as certificações CPA-20 e CEA da Anbima. Fluente em Inglês e Espanhol.

Alessandro Cangianelli

Alessandro Cangianelli

Compliance/Risco

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Sobre o Alessandro

Com mais de 25 anos de experiência na área de mercado de capitais e financeiro em empresas líderes de mercado, atuando em Family Office, Corretora, Asset e Banco. Sólidos conhecimentos em operações de Bmf&Bovespa, Cetip, Selic e Fundos.

Atuou na gestão do back office da Itaú Corretora e também como back office na M. Safra & Co. MBA na FGV em Gestão de Negócios, especialista na ICVM 558 certificado pela FGV, graduado na Universidade Anhembi Morumbi em Administração de Bancos e Finanças, também com certificação em Yellow Belt – Six Sigma e PQO Bmf&Bovespa.

Mariana Perim

Mariana Perim

Analista da Academia FIDUC

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Sobre a Mariana
Sempre fui curiosa e tenho paixão por aprender constantemente . Ao longo da formação em Administração de Empresas pela Universidade Federal do Espírito Santo – UFES e de meu MBA em Gestão Tributária e Sucessória pela Fucape Business School e cursos como Neurobusiness, Design Thinking e Finanças Corporativas pela FGV, tive a oportunidade de estagiar em empresas de diferentes segmentos em diversas áreas da administração. Desde autarquia do Estado do Espírito Santo, passando por instituição financeira e multinacional, além de empresa familiar na qual fiquei 5 anos e obtive uma experiência generalista para atuar em diferentes frentes.
Aqui na FIDUC, sou uma das responsáveis pela Academia e por atividades relacionadas ao desenvolvimento e treinamento dos Sócios.
Priscila Fracari Vargas

Priscila Fracari Vargas

Head B2C

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Sobre a Priscila

Sempre fui apaixonada por gente. Há 20 anos trabalho com varejo no mercado
financeiro. Lido com aquilo que garante a liberdade, seja hoje ou no futuro
das pessoas, que são suas reservas, seu dinheiro. Entendo essencial para uma
vida equilibrada e um futuro independente, a boa relação com o dinheiro.
Respeito ao dinheiro é o que constrói a afinidade adequada entre clientes e
instituições e é isso que venho apresentar e desenvolver com os clientes da
FIDUC. Sou formada em administração de recursos pela FAAP – Fundação Armando
Álvares Penteado, possuo Especialização em Negócios Digitais, pela Inova
Business School e as certificações CFP®, CPA-20, PQO e SUSEP. Sou fascinada
por explorar, entender, adequar investimentos e levar valor às pessoas. 

Leonardo Alvarez

Leonardo Alvarez

Desenvolvimento Comercial

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Sobre o Leonardo
Economista de formação, comecei minha carreira profissional em uma das maiores corretoras de valores do mercado negociando Títulos da Dívida Externa Soberana e Corporativas de países Emergentes para algumas das principais instituições financeiras do mercado.
Logo após tive a oportunidade de atuar na mesa de Foreign Exchange e Money Markets de outra grande corretora de valores do país.
Através da minha experiência prévia nas mesas de operação, tive a oportunidade de integrar o time de Enterprise Solutions de um grande vendor, líder Global de informações e soluções financeiras.
Mais recentemente atuei como Business Development Manager, responsável pela geração de novos negócios na América Latina de uma solução de dados Econômicos de outra grande empresa do setor.
Com mais de 14 anos de experiência no mercado, sempre fui apaixonado por conhecer novas pessoas, desenvolver soluções e gerar novos negócios com objetivo de melhor servir aos clientes.
Na FIDUC sou responsável por encontrar Sócios que compartilhem o mesmo sonho que nós.
O sonho de ajudar as pessoas através do Planejamento Financeiro a construir seu patrimônio e atingir seus objetivos de vida, conquistando a sua independência financeira.
Miguel Coelho

Miguel Coelho

Analista Operacional

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Sobre o Miguel

Iniciei minha carreira profissional na Itaú Corretora, atuando na área de Custódia e Cadastros, exercendo atividades junto a B3. Aqui na FIDUC participo do time operacional da Gestora, sempre buscando a excelência no atendimento ao cliente.

Marina Muniz

Marina Muniz

Legal

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Sobre o Marina

Formada em Direito pela PUC-Rio e em Economia pelo IBMEC, trabalhei como consultora em aspectos societários, tributários, regulatórios, de compliance e de due dilligence relacionados à proteção e gestão patrimonial, bem como planejamento sucessório, tanto no Brasil como no exterior.

Quando conheci a FIDUC, fiquei encantada com a possibilidade de trabalhar em uma empresa que, usando as palavras do Alan Simmons, promete “fazer diferente”: criar, no Brasil, uma gestora que aplica o modelo fiduciário para o varejo.

Na FIDUC, integro o time que oferece aos sócios aconselhamento sobre questões legais relacionadas à gestão patrimonial dos nossos clientes.

Faça o que você sabe fazer de melhor, nós cuidamos do seu patrimônio para você!

O que é ser Cliente?

Ser Cliente FIDUC é ter um planejador financeiro pessoal ao seu lado que atua como um consultor para tratar de todos os aspectos da saúde financeira da sua família. Na FIDUC o Cliente tem acesso à serviços financeiros fiduciários. Unimos o melhor do planejamento financeiro e da gestão de patrimônio por meio de um Sócio dedicado a você que conta com a expertise de nossos gestores e toda nossa estrutura.

Transparência e confiança fazem parte dos nossos valores e por isso a FIDUC é remunerada apenas por você, sem rebates, comissões ou metas de vendas. Este alinhamento de interesses é o que proporciona melhores resultados em um relacionamento de longo prazo.

Esse tipo de relacionamento é conhecido no mundo todo como Modelo Fiduciário mas aqui no Brasil ele era restrito aos multimilionários. Nós estamos transformando o mercado de serviços financeiros no Brasil e você é parte disso.

O Family Office para todos!

Tenha um modelo de negócios estabelecendo uma relação fiduciária com seus Clientes.

O que é ser Sócio?

Ser Sócio da FIDUC é ser dono do próprio negócio, o seu sucesso depende exclusivamente da sua dedicação. Você terá que trabalhar duro para atingir seus objetivos, o que significa atuar na área comercial, gostar de contatar pessoas, interagir com elas e manter relacionamentos duradouro, fundamentados pela transparência e alinhamento de interesses com seus Clientes.

Se tornar Sócio fará com que você auxilie pessoas a gerirem seus patrimônios de uma maneira mais profissional para atingirem seus objetivos de vida por meio de planejamento financeiro.

Nossos Sócios formam uma Rede em todo o País, alinhada com nossos valores e objetivos que compartilham a vontade de serem consultores de famílias e utilizam toda a estrutura da FIDUC para buscar o melhor desempenho em seus negócios.

Você irá compartilhar conosco o propósito de ser o Family Office de todos, transformando o mercado de serviços financeiros no Brasil.

Quero ser Cliente

Ao se tornar Cliente FIDUC você terá um planejador financeiro dedicado para auxilia-lo nas suas decisões financeiras e uma equipe de gestão de investimentos que permitirá que você cuide de seu patrimônio com total transparência e uma visão integrada de carteira.

Quero ser Sócio

Se você é um profissional que tem espírito empreendedor, gosta de interagir com pessoas, é referência em seu círculo social, trabalha duro e respeita os interesses de seus clientes acima de tudo, você é quem a gente procura.

Preencha as informações a seguir e entraremos em contato para te conhecer melhor!

Perguntas

1. Por que montar a FIDUC?
O modelo fiduciário para planejamento financeiro, no qual apenas o Cliente paga pelos serviços, sem rebates, corretagens ou comissões pagas por fornecedores, possui um alinhamento de interesses entre os profissionais e seus Clientes, que traz, efetivamente, melhores resultados no longo prazo. No Brasil esse modelo só estava disponível para Clientes com altíssima capacidade de investimento, por meio de Multi Family Offices ou por meio de planejadores financeiros, mas neste caso com muitas restrições quanto à entrega de soluções de investimento. Para todo o restante dos investidores, apenas o modelo transacional é oferecido, seja por meio de bancos, seja de corretoras. Com o objetivo de oferecer aos profissionais do setor financeiro um modelo de negócios, que permita entregar serviços de planejamento financeiro à esse nicho de mercado por meio do modelo fiduciário, surge a FIDUC.
2. Como funciona a FIDUC?
Escolhemos montar uma rede de Sócios em todo o Brasil, que entregam com exclusividade todos os nossos serviços pessoalmente para seus Clientes. Estes Sócios são profissionais experientes do mercado financeiro, foram treinados na Academia FIDUC e são Sócios de nossa Partnership, FIDUC Planejamento Financeiro.
3. O que é a FIDUC?
Somos uma empresa que utiliza o modelo fiduciário de gestão patrimonial, associado à tecnologia e educação para entregar serviços de planejamento financeiro. Nos inspiramos na Saint James’ Place, uma empresa inglesa, listada em bolsa, que tem mais de £90 bilhões de investimentos sob gestão atualmente.
4. Quando surgiu a ideia de montar uma empresa nesta área?
A FIDUC nasceu do desafio de trazer serviços financeiros fiduciários em larga escala para o Brasil. Em 2013 nosso fundador e CEO, Pedro Guimarães, leu um artigo no Financial Times sobre uma empresa inglesa, a Saint James’ Place, que já fazia isso com enorme sucesso. A partir de então ele fez várias reuniões na SJP em Londres, atraiu um ex-executivo da empresa britânica para o projeto no Brasil e, finalmente, em 2017 nasceu a FIDUC.
5. Qual a diferença para uma outra gestora de investimentos?
Nós somos gente, não somos robôs. Além de oferecer serviços de gestão patrimonial fiduciário, nossos Sócios atendem pessoalmente os Clientes, conjuntamente criando, monitorando e ajustando um plano financeiro, de acordo com as características individuais e familiares dos Clientes. Nosso papel é criar e manter um relacionamento de confiança com os Clientes, auxiliando-os a atingir seus objetivos de vida. Não somos somente distribuidores de investimentos, somos planejadores financeiros e cuidamos da gestão holística de patrimônio de longo prazo de nossos Clientes
6. Quem pode se associar à FIDUC?
Planejadores e Consultores Financeiros, profissionais das áreas de Wealth Management/Family Office, Assessores de Investimentos/Agentes Autônomos e Executivos Financeiros Corporativos.
7. Quais as vantagens para o Sócio?
Oferecemos um modelo de negócio, uma solução fiscal e regulatória, treinamento, mentoria e suporte de um time de advogados próprios e do Comitê de Investimentos para que ele possa aconselhar seus Clientes sobre como escolher os melhores investimentos. Queremos que os nossos Sócios tenham uma relação próxima e de confiança com seus Clientes. Por isso, temos uma equipe dedicada a auxiliá-los a tomarem a melhor decisão para cada um de seus Clientes, a qualquer momento.
8. Existe custo para ser um Sócio da FIDUC?
Não há assinatura do serviço, não pagam pelos cursos da Academia FIDUC, nem pela mentoria, não pagam nada pelas recomendações do Comitê de Investimentos e nada também pela consultoria jurídica do time da FIDUC. Nosso modelo de negócio não contempla cobranças para os Sócios.
9. O que preciso fazer para me tornar um Cliente?
Entre em contato conosco e nós o encaminharemos a um Sócio que marcará uma conversa com você.
10. A qual tipo de investimentos os clientes têm acesso?
A FIDUC não tem produtos próprios porque não faz a gestão de ativos finais, mas a alocação em gestores especializados. Os veículos (divididos por classes de ativos, como renda fixa, multimercado, renda variável, previdência, etc.) e os gestores estão em constante avaliação pelo comitê de investimentos, que faz as melhores escolhas possíveis, em total alinhamento de interesses com os Clientes.
11. Qual o modelo de negócios da FIDUC?
Pelos serviços de planejamento financeiro e alocação patrimonial, incluindo seu contínuo acompanhamento, o Cliente paga uma taxa de administração sobre os recursos que investe com a empresa. Não há nenhuma outra fonte de receita porque todos os rebates dos fundos ou gestores para a FIDUC são devolvidos para o Cliente.

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ADMINISTRADOR FIDUCIÁRIO / SAC

A FIDUC realiza, nos termos da ICVM 558/15, a distribuição própria dos fundos de investimento sob sua gestão. Ao investidor é recomendada a leitura cuidadosa do prospecto e do regulamento dos fundos de investimento ao aplicar seus recursos. Todas as informações sobre os fundos, bem como, regulamento, formulário de informações complementares e lâmina, podem ser obtidas no Administrador Fiduciário dos fundos sob nossa gestão localizado no website https://bemdtvm.bradesco/html/bemdtvm/index.shtm. Fundos de investimento não contam com a garantia do administrador, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do fundo garantidor de créditos – FGC. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. Nos termos da regulamentação da ANBIMA, para avaliação da performance dos fundos de investimento, é recomendável uma análise de períodos de, no mínimo, 12 (doze) meses. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Não obstante a diligência do gestor em selecionar as melhores opções de investimento, as carteiras dos fundos estão, por sua própria natureza, sujeitas as flutuações de preços/cotações de seus ativos, além de riscos de crédito e liquidez, o que pode acarretar perda patrimonial dos fundos. Os fundos de ações com renda variável podem estar expostos a significativa concentração em ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Os fundos utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento; tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas, podendo inclusive acarretar perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais para cobrir o prejuízo dos fundos. O GESTOR DESTES FUNDOS ADOTA POLÍTICA DE EXERCÍCIO DE DIREITO DE VOTO EM ASSEMBLEIAS, QUE DISCIPLINA OS PRINCÍPIOS GERAIS, O PROCESSO DECISÓRIO E QUAIS SÃO AS MATÉRIAS RELEVANTES OBRIGATÓRIAS PARA O EXERCÍCIO DO DIREITO DE VOTO. TAL POLÍTICA ORIENTA AS DECISÕES DO GESTOR EM ASSEMBLEIAS DE DETENTORES DE ATIVOS QUE CONFIRAM AOS SEUS TITULARES O DIREITO DE VOTO.